SEC 指控 AI 金融教育基金會提交虛假 ADV 表格、獲法院缺席判決

①SEC 指控的對象與核心行為

SEC 指控 AI Financial Education Foundation Ltd.（一家自稱的投資顧問）在提交給 SEC 的表格中作出重大虛假陳述和未經證實的聲明。

②據指控的事實與規模

據 SEC 2025年11月13日提起的起訴書稱，AI Financial Education 在2024年7月的 Form ADV 中聲稱：其是一家豁免報告顧問（無需在 SEC 註冊的私募基金顧問類別）；在丹佛地區擁有辦公場所；在美國管理1000萬美元資產；為一隻私募基金提供諮詢；另一家註冊投資顧問在其自己的 Form ADV 中報告了該私募基金的信息。但起訴書指控，丹佛辦公場所的實際使用者對 AI Financial Education 及其所謂的首席執行官毫不知情；該註冊投資顧問並未報告該私募基金的信息；SEC 也未在其他備案文件中找到該私募基金的信息，且 SEC 的公開公司數據庫中沒有 AI Financial Education 的任何信息。此外，SEC 還指控 AI Financial Education 未能回應 SEC 律師要求提供文件以證實其 Form ADV 信息的請求。

③涉及法院與訴訟/和解階段

2026年6月26日，美國科羅拉多州聯邦地區法院對 AI Financial Education 作出缺席判決。

④處罰與和解條款

判決永久禁止 AI Financial Education 未來違反1940年《投資顧問法》第204(a)條和第207條，並永久禁止 AI Financial Education 及其所有者、高管以豁免報告顧問身份提交 Form ADV。此外，判決要求 AI Financial Education 支付1,182,254美元的民事罰款。