SEC 指控 AI 金融教育基金会提交虚假 ADV 表格、获法院缺席判决

①SEC 指控的对象与核心行为

SEC 指控 AI Financial Education Foundation Ltd.（一家自称的投资顾问）在提交给 SEC 的表格中作出重大虚假陈述和未经证实的声明。

②据指控的事实与规模

据 SEC 2025年11月13日提起的起诉书称，AI Financial Education 在2024年7月的 Form ADV 中声称：其是一家豁免报告顾问（无需在 SEC 注册的私募基金顾问类别）；在丹佛地区拥有办公场所；在美国管理1000万美元资产；为一只私募基金提供咨询；另一家注册投资顾问在其自己的 Form ADV 中报告了该私募基金的信息。但起诉书指控，丹佛办公场所的实际使用者对 AI Financial Education 及其所谓的首席执行官毫不知情；该注册投资顾问并未报告该私募基金的信息；SEC 也未在其他备案文件中找到该私募基金的信息，且 SEC 的公开公司数据库中没有 AI Financial Education 的任何信息。此外，SEC 还指控 AI Financial Education 未能回应 SEC 律师要求提供文件以证实其 Form ADV 信息的请求。

③涉及法院与诉讼/和解阶段

2026年6月26日，美国科罗拉多州联邦地区法院对 AI Financial Education 作出缺席判决。

④处罚与和解条款

判决永久禁止 AI Financial Education 未来违反1940年《投资顾问法》第204(a)条和第207条，并永久禁止 AI Financial Education 及其所有者、高管以豁免报告顾问身份提交 Form ADV。此外，判决要求 AI Financial Education 支付1,182,254美元的民事罚款。