个股 宏观美国银行因反洗钱失职被罚12亿美元

美国财政部周二宣布，美国银行因未能识别潜在的洗钱及其他非法活动，被处以12亿美元（约9.1亿英镑）罚款。财政部表示，这家银行业巨头未向政府报告超过50亿美元的可疑交易，其中10亿美元涉及国家安全与非法金融风险。

据财政部披露，这些失职包括未标记可能涉及中国洗钱网络或「与西南边境有实质性关联」的贸易洗钱交易。美国银行向BBC表示，其团队已「在解决监管机构所提问题所需的工作上取得很大进展，并致力于完成这些工作」。

此次罚款公布的时间点，距离美国银行原定于周三上午发布季度财报不到24小时。该行在一份邮件声明中表示，第三季度业绩将包含一笔12亿美元的不可税前扣除费用，对每股净收益的影响约为17美分。该行还称，已投入大量人力和资源用于正在进行的整改工作，相关成本已计入当前费用基础。

财政部长斯科特·贝森特在宣布罚款时表示，当一家如此规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，后果远超银行自身，使整个美国金融体系面临重大的非法金融风险。财政部指出，该行过度依赖执法部门和其他金融机构等外部方的问询，而非自身内部控制，这实际上「将很大一部分主动发现和报告义务外包给了第三方」。

作为和解协议的一部分，美国银行承认其「故意违反」了《银行保密法》，未能维持合规的反洗钱计划、未按要求对外国代理账户进行尽职调查，也未提交可疑活动报告。

这笔12亿美元罚款包括货币监理署（OCC）和外国资产控制办公室（OFAC）开出的罚单。其中，OCC的7.5亿美元罚款是该机构有史以来开出的最大罚单。OFAC表示，其与银行的和解涉及475项涉嫌违反制裁计划的行为，涉及俄罗斯、伊朗、毒品及全球恐怖主义等制裁项目。OFAC称，1160万美元的和解金额反映了该行涉嫌违规行为被认定为「非恶劣」。