地缘 关税美国制裁土耳其银行切断伊朗石油收入渠道

美国财政部于9月4日将总部位于伊斯坦布尔的Golden Global Yatirim Bankasi及其两家子公司列入伊朗制裁名单，指控其协助伊朗转移石油收入并提供国际金融系统准入。此举是特朗普政府加强施压伊朗的一部分，旨在切断其石油收入渠道。被制裁的实体包括Golden Global Portfoy Yonetimi和Golden Global Varlik Kiralama，它们被列入财政部的特别指定国民名单，实际上切断了它们与美国金融系统的联系。财政部还发布了一项通用许可证，允许涉及这些实体的交易进行清算。

此次行动是特朗普政府新加强的“经济驱逐行动”的一部分，财政部长斯科特·贝森特表示，该行动将针对帮助伊朗产生和转移收入的金融机构和其他渠道。贝森特称，金融机构继续“艰难地发现”华盛顿对这项运动的认真态度。他警告说，进一步行动将取决于国际机构是否停止支持他所称的“谋杀性的伊朗政权”。

财政部表示，Golden Global银行曾为伊斯兰革命卫队圣城旅处理了数千万美元的交易，并提供代理银行准入，使伊朗资金能够国际转移。Golden Global Yatirim Bankasi否认了美国的指控，并表示其遵守了当地和国际银行及合规要求。

此次行动的意义可能不在于Golden Global的规模，而在于财政部称其在伊朗制裁规避网络中扮演的角色。据财政部称，该银行是为了帮助伊朗的“rahbar”影子银行网络将石油收入从中国转移到土耳其而设立的，在那里这些收益可以兑换成现金和黄金。财政部还表示，该银行为伊朗金融机构和圣城旅及其代理人控制的账户提供服务，包括与土耳其商人Sitki Ayan有关的账户，其网络于2022年因涉及数亿美元的圣城旅相关石油销售而受到制裁。

这使得这家土耳其银行成为华盛顿日益针对的那种中介机构的例子：不一定是伊朗石油收入的最终来源，而是可以帮助转移、伪装或转换收益的金融中心。财政部前高级制裁协调员、现为风险分析公司Kharon高级顾问的Andrew Sobotka表示，这一指定应被视为对继续与伊朗开展业务的国家金融机构的警告。他说：“财政部今天对Golden Global的指定，以及上周对Banque Misr阿联酋分支机构的311提议……应该向第三国金融机构发出信号，表明本届政府认真使用其经济安全工具箱中的多种工具来打击伊朗金融流动。”

Sobotka表示，美国和其他七国集团的代理银行可以通过敦促其外国银行合作伙伴加强检测和防止伊朗交易的系统来发挥重要作用。他说：“第三国金融机构不仅应考虑避免美国政府的制裁或其他行动，还应考虑其代理银行可能越来越期望他们做什么。”

此类行动的更广泛美国目标似乎是让第三国的银行、货币兑换商和公司得出结论，即服务伊朗业务的风险超过利润。制裁专家、Obsidian Risk Advisors管理负责人Brett Erickson表示：“制裁Golden Global背后的真正策略可能是威慑。财政部希望土耳其银行和公司看到这一指定，并决定伊朗业务根本不值得冒险。”但他警告说，仅靠金融去风险不一定能削弱伊朗经济。他说：“有些人会。问题是，边际上的去风险距离打破伊朗经济还很远。”

选择土耳其银行意义重大，因为土耳其是主要的区域商业和金融中心，也是北约成员国，与伊朗保持着实质性的经济联系。