SEC指控三人参与200万美元“免费搭车”欺诈计划并达成最终和解

①SEC指控的对象与核心行为

SEC指控Christopher Flagg、Daquan Lloyd和Travis Treusch参与一项欺诈性的“免费搭车”计划。该计划通过开设并使用未注资的经纪账户（“亏损账户”），在其他由他们控制的经纪账户（“盈利账户”）中生成交易利润。被告利用一家提供即时存款信用额度的经纪商，以人为价格进行交易并重复获利，将信用额度从亏损账户转移至盈利账户，从而在经纪商处积累保证利润。

②据指控的事实与规模

据SEC起诉书称，在四年期间内，被告使用了至少600个经纪账户实施该欺诈计划。Lloyd和Treusch被指控协助Flagg及另一名主谋，通过以自己名义开设亏损账户并招募他人参与，为计划提供支持。该计划涉及约200万美元的非法收益。

③涉及法院与诉讼/和解阶段

SEC于2023年10月31日对Flagg、Lloyd等人提起初始诉讼，并于2024年2月11日对Treusch提起相关诉讼。案件由纽约东区联邦地区法院审理。法院分别于2024年4月18日、2024年9月6日和2025年2月4日对Treusch、Lloyd和Flagg作出部分同意判决，永久禁止他们进一步违反反欺诈条款，并施加行为禁令，要求他们在开设经纪账户前向相关经纪商提供SEC起诉书及判决副本。2026年4月27日，法院批准了最终同意判决。

④处罚或和解条款

最终判决要求Flagg支付56,390美元非法所得及5,570美元判决前利息，Lloyd支付376,050美元非法所得及37,145.75美元判决前利息，Treusch支付50,000美元非法所得及4,939美元判决前利息。这些支付义务被视为已由平行刑事案件中的赔偿和没收令满足。Flagg和Lloyd的行为禁令有效期为五年，Treusch为三年。