Fiserv二季度营收52.9亿美元同比降4%，调整后EPS降26%

①本期核心财务：2026年第二季度GAAP营收52.9亿美元，同比减少4%；GAAP净利润6.27亿美元，摊薄EPS 1.17美元，同比减少37%。上半年GAAP营收103.2亿美元，同比减少3%；GAAP净利润11.98亿美元，摊薄EPS 2.24美元，同比减少33%。GAAP营业利润率二季度19.2%（上年同期30.7%），上半年18.7%（上年同期29.0%）。调整后营收二季度49.6亿美元，同比减少4%；上半年96.4亿美元，同比减少3%。调整后EPS二季度1.84美元，同比减少26%；上半年3.63美元，同比减少21%。调整后营业利润率二季度31.8%（上年同期39.6%），上半年30.8%（上年同期38.7%）。

②分部要点：Merchant Solutions二季度营收26.08亿美元，同比减少1%；营业利润率30.0%（上年同期34.6%）。Financial Solutions二季度营收未单独披露，但GAAP营收同比减少8%；营业利润率38.7%（上年同期48.7%）。上半年Merchant营收49.81亿美元，同比减少1%；Financial GAAP营收同比减少6%。

③管理层表态：CEO Takis Georgakopoulos表示：“我们的业务持续受到交易量增长和在有吸引力市场中的强势地位支撑。经常性收入基础稳固，客户对战略平台的需求依然强劲，我们正在改善执行、增强技术，并致力于长期股东价值。”

④业绩指引：公司更新2026年全年指引，预计有机营收增长率为-1%至0%，调整后EPS为7.20至7.40美元。